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　　财联社4月11日讯（记者 封其娟）江苏银行、南京银行被罚还不到3个月，省内另一家上市城商行也因基金托管业务遇到处罚。

　　江苏证监局最新浮现，该局决定对苏州银行遴荐出具警示函的行政监督处分措施，要求针对违法问题进行整改，并于收到该决定之日起30天内提交书面整改讲解，该局将视情况进行检搜检收。

　　罚单指出，江苏证监局对苏州银行的基金托管业务进行了现场搜检。经查，该行基金托管业务存在三类问题：一是东谈主员处分方面，个别中枢业务岗亭东谈主员不具备2年托管业务从业教导；二是估值核算方面，针对个别所托管基金估值对账不一致的情况，未实时处理并向基金处分东谈主领导响应；三是里面适度方面，内控稽核部同期承担投资监督和稽核处分职责，公司财富托管系统个别居品基本信息录入有误。

　　出自一局之手，江苏省另外2家上市城商行江苏银行、南京银行在本年1月也因基金托管业务领了罚单，被罚前均被江苏证监局进行了现场搜检。回来来看，所涉违法手脚主若是在里面适度、东谈主员处分、投资监督、估值核算、信息报送等方面。

　　因存在逆要领开展托管业务等多项作恶违法手脚，本年1月，兴业银行上海分行被国度金融监督处分总局上海监管局罚金110万元，时任财富托管部总司理也被处以告诫。

　　有不雅点指出，部分托管行存在专科才能不及问题，如依赖基金公司数据核算、计帐非常等，致使大型银行曾经因操作问题导致资金未如期到账。跟着监管趋严，托管业务对专科性要求日益提高，银行需强化东谈主员配置和经过处分。这次圭表或为行业擢升托管质地、退避风险的机会，中小银行可能通过配合券商等方式探索新旅途。

　　江苏银行、南京银行基金托管业务违法同期被罚

　　1月24日，江苏证监局同期浮现了面向南京银行、江苏银行的罚单。雷同的，该局也对这2家城商行的基金托管业务进行了现场搜检。

　　经查，南京银行基金托管业务存在四类问题：

一是里面适度方面，内控稽核部同期承担投资监督和稽核处分职责。

二是东谈主员处分方面，未竖立特等从事信息浮现和里面稽核的岗亭，基金托管业务部门无特等从事信息浮现的东谈主员；个别中枢业务岗亭东谈主员不具备2年托管业务从业教导。

三是投资监督方面，基金投资监督尺度与监督经过不完善，投资监督系统岗亭功能设定不圭表；针对个别所托管基金，未凭据基金合同及托管左券商定，对基金的投资限制、投资比例、投资作风等实施有用监督。

四是信息报送方面，2023年10月南京银行住所发生变更，未向证监会或江苏证监局讲解。

　　依据关联限定，决定对南京银行遴荐出具警示函的行政监督处分措施。支吾上述问题进行整改，并于收到本决定之日起30天内提交书面整改讲解，该局将视情况进行检搜检收。

　　经查，江苏银行基金托管业务存在五类问题：

一是里面适度方面，对部分私募股权基金处分东谈主准入的尽责造访不充分，投资监督岗同期承担稽核处分职责，对部分经纠正的基金合同和托管左券未实时回收并存档保存，2022年度未对基金托管法定业务和升值业务的里面适度轨制培育与实施情况开展干系审查与评估。

二是东谈主员处分方面，个别核算、监督等中枢业务岗亭东谈主员穷乏基金从业天禀，或不具备托管业务从业教导。

三是投资监督方面，未对基金投资监督尺度与监督经过制定特等轨制圭表，投资监督系统岗亭功能设定不圭表。另外，针对个别托管基金未凭据基金合同及托管左券商定，对基金的投资限制、投资比例、投资作风、投资狂妄等实施有用监督。

四是估值核算方面，针对个别所托管基金估值对账不一致的情况，未实时处理并向基金处分东谈主领导响应。

五、信息报送方面，2023年以来未按要求向中国证监会及派出机构报送基金投资运作监督讲解、基金托管业务运营情况讲解、里面适度年度评估讲解等材料。2024年3月，基金托管部门的高档处分东谈主员发生变更未实时向中国证监会或江苏证监局讲解。

　　依据关联限定，江苏证监局决定对江苏银行遴荐责令改正的行政监督处分措施，对上述问题进行整改，并于收到本决定之日起30天内提交书面整改讲解，该局将视情况进行检搜检收。

　　多家银行基金托管业务违法

　　本年1月，国度金融监督处分总局上海监管局浮现，兴业银行上海分行因存在逆要领开展托管业务、未按限定监督管待居品投资运作、未按限定对托管保障财富进行估值核算等作恶违法手脚，被该局罚金110万元，时任兴业银行上海分行财富托管部总司理吴晓玲被处以告诫。

　　因在开展基金销售和托管业务中存在多类违法问题，2019年8月，广东证监局对广发银行、广州农商银行遴荐责令改正的监管措施，并要求公司高度爱好，遴荐切实有用的整改措施，限时提交书面整改讲解。

　　罚单指出，广发银行存在三类问题：一是基金销售业务部门崇拜东谈主未得到基金从业经验；二是部分从事基金销售业务的东谈主员未得到基金从业经验；三是部分从事基金核算业务的东谈主员未得到基金从业经验。

　　经过造访，广州农商银行存在四类问题：一是基金销售业务部门崇拜东谈主未得到基金从业经验；二是未有用实行公司基金销售业务轨制；三是基金销售系统不合乎证监会对基金销售业务信息处分平台的关联要求；四是部分从事基金核算业务的东谈主员未得到基金从业经验。

　　出自上海证监局，2018 年 9 月，恒丰银行因托管部门崇拜东谈主不具备任职条目等问题，被上海证监局遴荐责令改正的监管措施。2019 年 7 月，上海证监局又对该行遴荐责令限期整改、整改技艺暂停办理新的基金托管业务的监管措施，原因是该行在担任私募股权投资基金托管东谈主的过程中，未审慎现实投资监督职责，且整改技艺任命不具备任职条目的东谈主员担任托管部门临时崇拜东谈主。

　　值得一提的是，2018年5月，阛阓传出恒丰银行、招商银行、兴业银行、北京银行、浦发银行、广发银行、祥瑞银行共7家银行被暂停基金托管经验的音讯。尔后，其中多家银行公开否定被暂停经验，称未收到干系奉告。

　　其时有媒体了解到，有7家银行收到的是中国结算的预奉告，而非处罚性质的监管举措。或从夙昔7月1日运行，圭表计帐方式下的基金托管渠谈。中国结算在2016年底发布的干系责任引导要求，生意银行请求通达基金等居品托管结算业务经验，需在京、沪、深三地均设有分支机构，关于在奉告密布前已获经验但不得志条目的，竖立了三年过渡期，过渡期完好意思仍不合乎尺度的，中国结算将取消其结算业务经验，这可能是中国结算发出预奉告的原因之一。

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